【日本株】狙うべき財務優良株はコレ！高配当インカムとキャピタルゲインを両取り【業種別9選】

財務優良な企業であれば、個別株投資であっても、高配当を取りながらインデックス投資を上回る含み益を生み出すことが可能です。

株価が日々変動する中で、購入するタイミングが難しいと言われる個別株投資ですが、長期投資という前提で右肩上がりが期待できる銘柄を複数に分散投資するならば、極論、いつ購入しても良いのです。

では、具体的にどうやってそのような銘柄を探せばよいのでしょうか。

調べたりする時間も無いし、考えるのも面倒くさいから結論だけ教えて欲しいという人のために、今回の記事では、業種別に具体的な銘柄とその銘柄の優良な財務の内容をコンパクトにお示します。

皆さんが株式市場で納得して積極的に買い向かえるための一助となれば幸いです。

※記載内容は全て本記事執筆時点のものです。

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ミナンチャ

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PERの業種別平均を知る

冒頭で極論を言えばいつ購入しても良いと言いました。その通りのなのですが、複数の購入候補がある場合、割安感のある銘柄を買いたいと思うはずです。購入時の割安感を図るために、業種別のPER・PBRの平均を知っておくと非常に役立ちます。

PERとは株価が1株当たり純利益の何倍まで買われているかを見る投資尺度、PBRとは株価が1株当たり企業の資産価値の何倍まで買われているかを見る投資尺度です

ともに現在の株価が企業の利益水準や資産価値に対して割高か割安かを判断する目安として利用されます。PER・PBRの数値は、ともに低いほうが株価は割安と判断され、一般的にはPERは10～15倍以下、PBRは１倍以下が割安の目安と言われます。

しかし、PERもPBRも業種ごとに平均値は異なるため、それらを大まかに掴んでおくことで、適切な相場観を持ってその時の株価水準が割安なのか割高なのを判断できるようになります。

下記は東京証券取引所が公開する本記事執筆時点でのプライム市場における各業種ごとのPER・PBRの平均です。こうして見ると業種ごとに随分違うことが分かりますね。

企業財務を知る上で、最低限押さえておきたい項目について、簡単に解説します。

株式投資において利益の割合として用いられる指標です。企業の利益を発行済み株式の数で割ることで計算されます。EPSは、企業の収益性や利益の成長率を把握するために利用されます。右肩あがりに上昇していることが望ましいです。

売上総利益（粗利）が売上高のうちに占める割合のことです。会社の収益力を示します。

総資本における自己資本の割合のことです。自己資本比率は企業の財務安全性を分析する指標として用いられ、一般的には自己資本比率が高い方が財務健全性は高いとされます。

「キャッシュ・フロー」とは、簡単にいうと「お金の流れ」のことです。営業活動のキャッシュフローとは、商売上のお金の出入りを指し、本業でちゃんと稼げているかを表します。

1株あたりの配当金の推移から、右肩上がりに増えていれば、将来的な配当金の安定性、成長性が期待できます。

配当性向とは企業が実際に発行済み株式の利益をどれだけの割合で株主に配当として支払っているかを示す指標です。一見多ければ良いように思えますが、配当性向が高すぎる場合には、利益の中から無理して株主に配当を出している可能性が高く注意が必要です。